Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ (DHS) đã khởi động một cuộc điều tra chính thức về hoạt động của Anchorage Digital, một ngân hàng tài sản kỹ thuật số nổi bật, liên quan đến các hoạt động rửa tiền bị cáo buộc.

Động thái này báo hiệu một mối quan tâm ngày càng tăng trong số các cơ quan chức năng của Hoa Kỳ về việc tuân thủ và tính minh bạch trong lĩnh vực tiền mã hóa—đặc biệt khi liên quan đến các tổ chức được giao nhiệm vụ quản lý tài sản kỹ thuật số quy mô lớn.

Cuộc điều tra đang được dẫn dắt bởi Đội Công tác El Dorado, một đơn vị thuộc DHS nổi tiếng về việc đối phó với các tội phạm tài chính có tầm ảnh hưởng quốc tế, đặc biệt là những vụ liên quan đến rửa tiền và tài chính phi pháp xuyên biên giới.

Theo các nguồn quen thuộc với vụ việc, nhóm tác chiến đã liên hệ với một số cựu nhân viên của Ngân hàng Digital Anchorage để thu thập thông tin sâu hơn về các chính sách nội bộ của công ty và những dấu hiệu tiềm ẩn.

Mặc dù chính phủ Hoa Kỳ vẫn chưa công bố đầy đủ chi tiết về bản chất của cuộc điều tra, nhưng trọng tâm có vẻ là xem liệu các biện pháp tuân thủ nội bộ của Anchorage có đủ để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp hay không.

Cuộc điều tra về Anchorage Digital Bank—đã là một người chơi chủ chốt trong lĩnh vực lưu ký tiền điện tử cho các tổ chức—đặt ra những câu hỏi mới về mức độ vững chắc và trách nhiệm của ngành ngân hàng số thực sự như thế nào.

Đọc thêm:Liệu TRUMP có sống sót qua việc mở khóa token của nó? Nhìn vào sự chuyển động giá hiện tại

Không phải lần đầu tiên

Đây không phải là lần đầu tiên Anchorage gặp gỡ các nhà quản lý của Hoa Kỳ. Vào năm 2022, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã ban hành một lệnh chính thức chống lại công ty, viện dẫn các thất bại trong việc tuân thủ các quy trình chống rửa tiền (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC) thiết yếu.

Để phản ứng với áp lực quy định trước đó, Anchorage đã cải thiện một số hệ thống nội bộ và đưa thêm nhân viên tuân thủ vào để phù hợp với mong đợi của liên bang.

Mặc dù những nỗ lực này, cuộc điều tra hiện tại cho thấy vẫn có những nghi ngờ về cam kết của Anchorage trong việc duy trì tính toàn vẹn tài chính.

Sự chú ý được đổi mới này có thể có những tác động rộng hơn cho các công ty tài chính kỹ thuật số khác hoạt động trong một lĩnh vực vẫn đang điều hướng qua những vùng nước quy định mờ mịt.

Kết Nối Cấp Cao và Ảnh Hưởng Ngành Nghề

Giám đốc điều hành Anchorage, Nathan McCauley, vẫn giữ vai trò tích cực trong chính sách tiền điện tử của Hoa Kỳ. Ông đã tham gia một hội nghị thượng đỉnh về tài sản kỹ thuật số tại Nhà Trắng vào tháng Ba, nơi các lãnh đạo thảo luận về tương lai của quy định và đổi mới tiền điện tử.

Sự hiện diện của ông tại các cuộc thảo luận cấp cao như vậy nhấn mạnh ảnh hưởng của Anchorage trong hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn—ngay cả khi công ty đang phải đối mặt với những câu hỏi tuân thủ mới.

Thú vị thay, hội nghị thượng đỉnh cũng có những bình luận từ Tổng thốngDonald Trump, người đã bày tỏ sự ủng hộ đối với ngành tài sản kỹ thuật số và hứa hẹn sẽ chống lại các thực hành “debanking” - một thuật ngữ được sử dụng để mô tả sự loại trừ các công ty tiền điện tử khỏi các dịch vụ ngân hàng truyền thống.

Những bình luận này phản ánh căng thẳng đang diễn ra giữa ngành công nghiệp tiền điện tử và các tổ chức tài chính truyền thống, nhiều tổ chức trong số đó vẫn thận trọng trong việc liên kết với tài sản kỹ thuật số.

Đọc thêm:

Cách Thị Trường Trái Phiếu Đang Cứu Giúp Crypto: Nhìn Xem Mối Quan Hệ Giữa Các Tài Sản

Các Quan Hệ Đối Tác Thể Chế Mạnh Vẫn Tồn Tại

Trong khi các thách thức về quy định đang hiện ra, Anchorage vẫn không mất đi uy tín trong mắt một số người chơi lớn.

Trong những tháng gần đây, công ty đã hợp tác với các tổ chức tài chính toàn cầu nổi bật bao gồm BlackRock và Cantor Fitzgerald, cả hai đều đã sử dụng dịch vụ của Anchorage để lưu trữ và quản lý tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số một cách an toàn.

Các quan hệ đối tác này cho thấy rằng, mặc dù đang dưới sự giám sát của liên bang, Ngân hàng Digital Anchorage vẫn được coi là một người giữ tài sản đáng tin cậy bởi các nhà đầu tư tổ chức.

Tuy nhiên, sự tự tin đó có thể bị lung lay nếu cuộc điều tra tiết lộ những thiếu sót nghiêm trọng trong việc tuân thủ hoặc những lỗ hổng đang diễn ra trong các quy trình nội bộ của công ty.

FAQ

Q1: Ngân hàng số Anchorage đang bị điều tra vì lý do gì?

Anchorage đang bị Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ điều tra về các cáo buộc liên quan đến hành vi rửa tiền. Cuộc điều tra này tập trung vào việc tuân thủ các quy định tài chính của ngân hàng.

Q2: Ai đang dẫn đầu cuộc điều tra?

Lực lượng Đặc nhiệm El Dorado, một bộ phận của DHS xử lý các tội phạm tài chính, đang dẫn đầu cuộc điều tra.

Q3: Anchorage đã từng được điều tra trước đây chưa?

Có. Vào năm 2022, OCC đã đánh dấu Anchorage vì không đáp ứng các tiêu chuẩn chống rửa tiền và KYC, khiến công ty phải cải thiện các biện pháp kiểm soát nội bộ của mình.

Q4: Điều này có ý nghĩa gì đối với ngành công nghiệp tiền điện tử?

Nó báo hiệu rằng các cơ quan quản lý của Mỹ đang trở nên quyết liệt hơn trong việc thực thi tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt là đối với các tổ chức quản lý tài sản kỹ thuật số.

Q5: Thành phố Anchorage còn hoạt động không?

Có, Anchorage tiếp tục hoạt động và thậm chí duy trì các mối quan hệ đối tác cao cấp với các công ty như BlackRock và Cantor Fitzgerald, mặc dù uy tín của nó hiện đang chịu áp lực.