Как Биткойн Формирует Будущее Децентрализованных Финансов (BTCFi)

Биткойн, первая и самая известная криптовалюта в мире, переживает значительную трансформацию. Изначально созданный для простых транзакций "пир-ту-пир", Биткойн сейчас выходит на арену децентрализованных финансов (DeFi), которая традиционно доминируется Ethereum. Этот сдвиг — это больше, чем просто технологическая эволюция; он перестраивает будущее финансов. Давайте рассмотрим, что представляет собой Биткойн DeFi (BTCFi), как он развивается и что это значит для более широкой финансовой сферы.

Понимание Bitcoin DeFi

Bitcoin DeFi, или BTCFi, представляет собой новую волну в финансовом секторе, где Биткойн используется для продвинутых финансовых операций, выходящих за рамки простых транзакций. DeFi относится к набору финансовых услуг, которые функционируют на базе технологии блокчейн, не полагаясь на традиционные банки или финансовые учреждения. Этот новый подход позволяет Биткойну быть частью более крупной экосистемы децентрализованных финансовых продуктов и услуг.

Как технология Bitcoin развивается

Оригинальный дизайн Биткойна, созданный Сатоши Накамото, был революционным, но ограничивался базовыми транзакциями. Однако с ростом DeFi возникло стремление к расширению возможностей Биткойна. Вот как технология Биткойна адаптируется для поддержки более сложных финансовых операций:

1. Новые протоколы и системы: Разрабатывается несколько инновационных систем для расширения функциональности Биткойна:
   • Почвенная подвойка: Боковая цепь Bitcoin, которая интегрируется с Ethereum, позволяя Bitcoin использовать смарт-контракты Ethereum. Это означает, что теперь Bitcoin может взаимодействовать с более широким спектром DeFi-приложений, изначально разработанных для Ethereum.
   • Core: Эта платформа представляет уникальную модель двойного стейкинга, которая позволяет держателям биткоинов зарабатывать проценты на своих активах. Она сочетает биткоин со своим собственным токеном, CORE, создавая новые финансовые возможности.

   • Merlin Chain

     Решение второго уровня, которое использует передовые технологии, такие как ZK-Rollups и децентрализованные оракулы, чтобы расширить потенциал DeFi для Биткоина. Merlin Chain также представляет M-BTC, обернутый биткоин-актив, который приносит награды за стекинг.

2. Обёрнутый Биткоин: Bitcoin может быть преобразован в токены, такие как wBTC, которые совместимы с другими блокчейнами, такими как Ethereum. Это преобразование позволяет держателям Bitcoin участвовать в обширной экосистеме DeFi Ethereum, включая такие услуги, как кредитование, торговля и получение процентов.

Ключевые игроки в Bitcoin DeFi

Несколько проектов стимулируют инновации в Bitcoin DeFi, каждый из которых предлагает уникальные услуги и решения:

• Pell Network: Многоуровневый протокол, направленный на повышение безопасности и оптимизацию доходов через стейкинг биткоинов. Сеть Pell поддерживает различные сервисы, включая оракулы и кросс-чейн мосты, которые необходимы для устойчивой экосистемы DeFi.
• Avalon Finance: Осуществляя деятельность на нескольких блокчейнах, Avalon Finance предоставляет услуги кредитования и торговли. Он предлагает кредитование с избыточным обеспечением и торговлю деривативами, улучшая свою универсальность и функциональность.
• Протокол Colend: Построенный на Core, протокол Colend облегчает децентрализованное кредитование и заимствование. Он использует двойную модель стейкинга Core для предоставления динамических процентных ставок и гибкой системы залога.
• MoneyOnChain: Всеобъемлющий DeFi-протокол на Rootstock, предлагающий держателям Bitcoin возможность получать доходы, сохраняя контроль над своими активами. Он включает в себя стейблкоины и токены с кредитным плечом, помогая пользователям управлять своими Bitcoin и увеличивать их.
• Соврин: Мультичейновая децентрализованная биржа, которая позволяет пользователям Биткоина торговать, занимать и зарабатывать с помощью различных DeFi услуг. Sovryn интегрируется с другими блокчейнами, создавая беспрепятственный финансовый слой для Биткоина.
• Solv Protocol: Основываясь на Merlin Chain, Solv Protocol сосредотачивается на финансовых NFT и токенах с доходностью. Его цель — повысить ликвидность и создать новые финансовые возможности для держателей Bitcoin.

Внимание всем держателям $DOGS! Новый Launchpool запущен на Bitrue. Ставьте $DOGS, чтобы разделить призовой фонд в 50,000 $HMSTR!

Как я могу участвовать в Launchpool, чтобы зарабатывать токены?

После завершения проверки KYC, если ваш спотовый аккаунт имеет назначенные токены, и баланс достигает минимального лимита ставок, вы можете участвовать, и вы можете выкупить его в любое время;

Щелкните здесь для получения более подробной информации

Сравнение Bitcoin DeFi и Ethereum DeFi

Хотя Bitcoin DeFi развивается, DeFi на базе Ethereum остается более развитым. Ethereum предлагает более широкий спектр финансовых продуктов и услуг благодаря своим передовым возможностям смарт-контрактов. Bitcoin DeFi, хотя и перспективный, все еще догоняет. Такие токены, как wBTC, закрывают этот разрыв, позволяя Bitcoin участвовать в мире DeFi на Ethereum, но эти токены вводят некоторые риски, связанные с кастодианами и кросс-чейн мостами.

Задачи и Возможности

Рост Bitcoin DeFi сталкивается с несколькими проблемами, включая технические ограничения и регуляторные препятствия. Проблемы масштабируемости Bitcoin и сложность интеграции с другими блокчейнами представляют собой значительные трудности.

Кроме того, регулирующий контроль может повлиять на развитие децентрализованных услуг. Однако достижения в технологиях и новые инновации предлагают возможности для роста. Улучшения в решениях второго уровня, технологиях конфиденциальности и новых финансовых продуктах могут определить будущее DeFi Bitcoin.

Заключение

Будущее Bitcoin DeFi представляется светлым, с значительными возможностями для инноваций и роста. По мере улучшения технологий и увеличения числа участников, Bitcoin может стать центральным игроком в области децентрализованных финансов. Несмотря на трудности, потенциал Bitcoin для преобразования финансового ландшафта значителен, что делает эту область увлекательной для наблюдения.

Регистрация сейчас! Забронируйте ваше место, чтобы получить кэшбэк до 100%! Пригласите новых пользователей, чтобы зарезервировать и разделить призовой фонд $10,000 USDT!

 Нажмите здесь для получения дополнительной информации.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

В: Что такое Bitcoin DeFi (BTCFi)?

А:Bitcoin DeFi, или BTCFi, относится к использованию Биткоина в приложениях децентрализованных финансов. Традиционно Биткоин использовался главным образом для простых транзакций. Однако BTCFi расширяет функциональность Биткоина и включает более сложные финансовые услуги, такие как кредитование, торговля и получение процентов, подобно тому, что можно увидеть на DeFi платформах Ethereum.

Q: В чем разница между Bitcoin DeFi и Ethereum DeFi?

А:Bitcoin DeFi отличается от Ethereum DeFi в первую очередь своей базовой технологией. В то время как Ethereum уже давно поддерживает сложные смарт-контракты и широкий спектр DeFi-сервисов, экосистема Bitcoin DeFi всё ещё находится в стадии развития. Bitcoin DeFi часто опирается на инновации, такие как обернутые токены и решения второго уровня, для интеграции с экосистемой DeFi Ethereum, тогда как DeFi на Ethereum работает непосредственно на своей более гибкой платформе смарт-контрактов.

Q: Какие ключевые инновации в Bitcoin DeFi?

A:Ключевые инновации в Bitcoin DeFi включают:

• Подвой:Боковая цепь, которая позволяет Биткойну использовать смарт-контракты Ethereum.
• Ядро:Блокчейн первого уровня, который предоставляет держателям Bitcoin возможность зарабатывать проценты через двойной стейкинг.
• Цепь Мерлина:Решение второго уровня, которое включает передовые технологии, такие как ZK-Rollups, для расширенных возможностей DeFi.

В: Какие основные проекты в Bitcoin DeFi?

A:Основные проекты в Bitcoin DeFi включают:

• Сеть Pell:Протокол, ориентированный на безопасность и оптимизацию доходности через стейкинг биткоинов.

• Avalon Finance:

  Мультицепочная платформа, предлагающая услуги кредитования и торговли.

• Протокол Colend:Децентрализованная платформа для кредитования и займов, построенная на блокчейне Core.
• MoneyOnChain:Протокол DeFi на Rootstock, который предоставляет стейблкоины и токены с кредитным плечом.
• Sovryn:Децентрализованная биржа, предлагающая различные DeFi-услуги на нескольких блокчейнах.

Q: С какими вызовами сталкивается Bitcoin DeFi?

A:Bitcoin DeFi сталкивается с рядом проблем, включая проблемы масштабируемости из-за размера блока и ограничений скорости транзакций в сети Биткоин. Кроме того, интеграция Биткоина с другими блокчейн-экосистемами представляет собой технические сложности. Регуляторный контроль также представляет потенциальную трудность, поскольку правительства могут вводить более строгие правила для децентрализованных финансовых услуг.

Q: Какие возможности существуют для будущего Bitcoin DeFi?

A:Будущее Bitcoin DeFi представляет множество возможностей, включая совершенствование решений второго уровня, улучшение масштабируемости и появление новых финансовых продуктов. Инновации, такие как дискретные лог-контракты (DLC) и технологии, сохраняющие конфиденциальность, могут улучшить возможности DeFi на базе Bitcoin. Кроме того, растущий институциональный интерес к Bitcoin может стимулировать разработку DeFi-продуктов, адаптированных к потребностям институциональных клиентов.

Q: Как работает обернутый биткойн (wrapped Bitcoin) в DeFi?

A:Wrapped Bitcoin (например, wBTC) — это токенизированная версия Bitcoin, совместимая с другими блокчейнами, такими как Ethereum. Преобразуя Bitcoin в обернутые токены, пользователи могут получить доступ к DeFi-экосистеме Ethereum, что позволяет им участвовать в таких операциях, как кредитование, торговля и получение процентов на свои Bitcoin-активы.

В: Почему биткойн DeFi важен?

А:Bitcoin DeFi важен, потому что он расширяет утилиту Биткоина за пределы простых транзакций, позволяя использовать его в различных сложных финансовых приложениях. Эта эволюция может существенно повлиять на общий финансовый ландшафт, предоставляя новые возможности для получения дохода, децентрализованной торговли и финансовой инклюзии.