Société d'Investissement UBS sur la Tokenisation : le Service Montre l'Adoption Vers la Décentralisation

La puissance bancaire suisse UBS avance progressivement dans son adoption de l'innovation blockchain, mettant en lumière le pont émergent entre la finance traditionnelle (TradFi) et les technologies décentralisées.

L'institution a maintenant terminé un test de preuve de concept pour son offre Key4 Gold sur le réseau Ethereum de deuxième couche.ZKsync,marquant un autre chapitre dans son exploration des actifs financiers tokenisés.

Cette simulation de test—réalisée sur le testnet de ZKsync—démontre l'engagement d'UBS à tirer parti de la cryptographie à connaissance nulle pour améliorer la scalabilité et la confidentialité.

Le mouvement représente plus qu'une étape technique ; il souligne la confiance institutionnelle croissante dans les cadres décentralisés, en particulier ceux permettant une tokenisation sécurisée et efficace des actifs.

Qu'est-ce que UBS Key4 Gold et pourquoi ZKsync ?

Le produit Key4 Gold d'UBS permet deSuisseclients pour acheter une revendication directe sur de l'or physique, avec des fonctionnalités telles que l'investissement fractionné, la tarification en temps réel et la livraison physique facultative.

Tout en fonctionnant déjà au sein de la blockchain privée UBS Gold Network, UBS souhaitait développer cette offre sans compromettre la confidentialité—un besoin crucial dans les services financiers destinés aux clients.

La solution ? ZKsync, un rollup zero-knowledge développé par Matter Labs. Cette technologie de couche 2 augmente le débit des transactions et réduit les coûts tout en maintenant des normes de confidentialité élevées grâce à des preuves cryptographiques.

« Ils sont arrivés à la conclusion que seul le zero-knowledge avait du sens pour eux, » a déclaré Pearl Imbach, Responsable du développement commercial senior chez Matter Labs. Elle a noté que le test a été réalisé en utilisant le validium de ZKsync, un cadre de couche-2 où les données sont stockées hors chaîne pour une meilleure confidentialité.

Bien que le test ne confirme pas un lancement public imminent, il met en avant l'ouverture de la banque à intégrer des technologies décentralisées pour renforcer son infrastructure.

Imbach a ajouté : « Est-ce le bon produit [pour UBS] ? Peut-être pas, mais c'est quelque chose dont nous parlons simplement ouvertement. »

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UBS Tokenize : Accès complet à la finance décentralisée

En parallèle de ses tests de solutions de scalabilité de couche 2, UBS déploie UBS Tokenize, un service complet conçu pour intégrer les actifs financiers régulés dans le monde de la finance décentralisée.(DeFi). 

Cette suite prend en charge la tokenisation à travers les classes d'actifs, y compris les obligations, les fonds et les produits structurés—fournissant une passerelle sécurisée pour les émetteurs, les investisseurs, les distributeurs et les fournisseurs de données afin d'interagir avec les marchés numériques.

UBS Tokenize repose sur quatre piliers :

1. Cadre de Produit Innovant– Faciliter l'émission sur la chaîne tout en maintenant la conformité réglementaire.
   
   
   
    
2. Infrastructure agnostique à la blockchain– S'intègre à plusieurs réseaux blockchain sans verrouillage par un fournisseur.
   
   
   
    
3. Alignement réglementaire– Conçu pour garantir la conformité légale dans différentes juridictions.
   
   
   
    
4. Offre de niveau institutionnel– Soutenu par l'infrastructure financière d'UBS et la gouvernance des contrats intelligents.
   
    

Ces caractéristiques soulignent l'engagement de la banque non seulement à expérimenter avec la technologie blockchain, mais aussi à réinventer les marchés de capitaux grâce à des solutions décentralisées sécurisées, évolutives et conformes.

L'adoption des infrastructures crypto par le TradFi

UBS n'est pas seul à explorer le potentiel de la blockchain. En décembre dernier, Deutsche Bank a également annoncé des projets de construction d'un réseau de couche 2 avec la technologie ZKsync, renforçant une tendance où les grandes banques exploitent l'infrastructure en évolution d'Ethereum pour alimenter des offres financières traditionnelles.

Le message est clair : les institutions financières ne voient plus la blockchain comme une menace, mais comme une force complémentaire pour optimiser les systèmes existants. « Ce que nous proposons maintenant, avec la confidentialité en plus [de la blockchain], est quelque chose de très intéressant », a déclaré Imbach, faisant référence à l'intérêt croissant d'autres banques mondiales pour les solutions à zéro connaissance.

L'approche d'UBS diffère, cependant, en adoptant une perspective holistique à travers UBS Tokenize—une initiative qui va au-delà des simples expériences pour un écosystème plus large d'interaction avec des actifs numériques réglementés.

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Paver le chemin vers des systèmes financiers décentralisés

Alors qu'UBS continue d'explorer ZKsync et de développer UBS Tokenize, elle contribue à un changement décisif sur les marchés financiers.

En associant des technologies préservant la vie privée à des produits financiers réglementés, la banque ouvre la voie à une plus large tokenisation sur les marchés de capitaux.

À travers des services comme UBS Tokenize et des projets comme Key4 Gold, UBS montre que les actifs tokenisés ne sont pas juste une démonstration technologique—ils font partie intégrante du futur système financier.

Cette évolution signale que la décentralisation n’est pas uniquement le domaine des startups crypto-natives. Avec des acteurs comme UBS en tête, la finance basée sur la blockchain devient de plus en plus un effort collaboratif entre l'innovation de nouvelle génération et la rigueur bancaire traditionnelle.

FAQ

1. Qu'est-ce que la tokenisation dans le contexte de l'UBS ?

Tokenisation désigne le processus de conversion des actifs financiers réels—tels que l'or, les obligations ou les fonds—en jetons numériques sur une blockchain. Chez UBS, cela permet aux clients de détenir une propriété fractionnée d'actifs réglementés avec une liquidité, une transparence et une efficacité accrues.

2. Qu'est-ce que UBS Tokenize ?

UBS Tokenize est la plateforme complète d'UBS qui facilite la création, l'émission, la distribution et la garde de produits financiers tokenisés. Elle permet un accès conforme, de niveau institutionnel, aux marchés décentralisés pour les émetteurs, les investisseurs, les distributeurs et les fournisseurs de données.

3. Quel était le récent test d'UBS impliquant ZKsync ?

UBS a réalisé un test de proof-of-concept en utilisant ZKsync, une technologie Ethereum de niveau 2 à connaissance nulle, pour simuler son offre Key4 Gold sur une blockchain publique. L'objectif était d'explorer des options de mise à l'échelle tout en préservant la vie privée des utilisateurs.