Le Département de la Sécurité intérieure des États-Unis (DHS) a lancé une enquête formelle sur les opérations d'Anchorage Digital, une banque d'actifs numériques de premier plan, en raison d'allégations d'activités de blanchiment d'argent.

Cette manœuvre signale une préoccupation croissante parmi les autorités américaines concernant la conformité et la transparence dans le secteur de la cryptographie, en particulier lorsqu'il s'agit d'institutions chargées de gérer la richesse numérique à grande échelle.

L'enquête est dirigée par la Task Force El Dorado, une unité au sein du DHS connue pour lutter contre les crimes financiers ayant une portée internationale, en particulier ceux impliquant le blanchiment d'argent et le financement illicite transfrontalier.

Selon des sources proches du dossier, le groupe de travail a contacté plusieurs anciens employés de la Anchorage Digital Bank pour recueillir des informations plus approfondies sur les politiques internes de l'entreprise et les éventuels signaux d'alerte.

Bien que le gouvernement américain n'ait pas encore publié tous les détails concernant la nature de l'enquête, l'accent semble être mis sur la question de savoir si les mesures de conformité internes d'Anchorage étaient suffisantes pour détecter et prévenir les activités financières illégales.

Cette enquête sur Anchorage Digital Bank—déjà un acteur clé dans la garde crypto institutionnelle—soulève de nouvelles questions sur la robustesse et la responsabilité de l'industrie bancaire numérique.

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Pas la première fois

Ce n'est pas la première rencontre d'Anchorage avec les régulateurs américains. En 2022, le Bureau du Contrôleur de la Monnaie (OCC) a émis un ordre officiel contre l'entreprise, citant des manquements aux protocoles essentiels de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC).

En réponse à cette pression réglementaire antérieure, Anchorage a reconfiguré plusieurs de ses systèmes internes et a recruté du personnel supplémentaire en conformité pour s'aligner sur les attentes fédérales.

Malgré ces efforts, l'enquête actuelle suggère des doutes persistants quant à l'engagement d'Anchorage à maintenir l'intégrité financière.

Cette attention renouvelée pourrait avoir des implications plus larges pour d'autres entreprises de services financiers numériques opérant dans un domaine qui navigue encore dans des eaux réglementaires troubles.

Connections à Haut Niveau et Influence dans l'Industrie

Le PDG d'Anchorage, Nathan McCauley, a maintenu une voix active dans la politique crypto des États-Unis. Il a participé à un sommet sur les actifs numériques à la Maison Blanche en mars, où des dirigeants ont discuté de l'avenir de la réglementation et de l'innovation en matière de cryptomonnaie.

Sa présence lors de discussions de haut niveau souligne l'influence d'Anchorage au sein du vaste écosystème financier—même si la firme est confrontée à de nouvelles questions de conformité.

Il est intéressant de noter que le sommet a également présenté des commentaires du président.Donald Trump, qui a exprimé son soutien à l'industrie des actifs numériques et a promis de lutter contre les pratiques de « débanking »—un terme utilisé pour décrire l'exclusion des entreprises de crypto-monnaies des services bancaires traditionnels.

Ces commentaires reflètent la tension persistante entre l'industrie crypto et les institutions financières traditionnelles, dont beaucoup restent prudentes quant à l'association avec des actifs numériques.

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Des partenariats institutionnels solides perdurent

Bien que des défis réglementaires se profilent à l'horizon, Anchorage n'a pas perdu sa crédibilité aux yeux de certains acteurs majeurs.

Dans les mois récents, la société s'est associée à des institutions financières mondiales de premier plan, y compris BlackRock et Cantor Fitzgerald, toutes deux ayant utilisé les services d'Anchorage pour stocker et gérer des cryptomonnaies et des actifs numériques de manière sécurisée.

Ces partenariats indiquent que, malgré un examen fédéral, Anchorage Digital Bank est toujours considéré comme un dépositaire fiable par les investisseurs institutionnels.

Cependant, cette confiance pourrait être ébranlée si l'enquête révèle des manquements significatifs en matière de conformité ou des vulnérabilités persistantes dans les processus internes de l'entreprise.

FAQ

Q1 : Pourquoi la Anchorage Digital Bank fait-elle l'objet d'une enquête ?

Anchorage fait l'objet d'une enquête par le Département de la sécurité intérieure des États-Unis pour des pratiques présumées de blanchiment d'argent. L'enquête se concentre sur la conformité de la banque aux règlements financiers.

La Task Force El Dorado, une division du DHS qui traite des crimes financiers, dirige l'enquête.

Q3 : Anchorage a-t-il déjà été investigué auparavant ?

Oui. En 2022, l'OCC a signalé Anchorage pour ne pas avoir respecté les normes de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (KYC), ce qui a poussé l'entreprise à améliorer ses contrôles internes.

Q4 : Qu'est-ce que cela signifie pour l'industrie de la cryptographie ?

Cela signale que les régulateurs américains deviennent plus agressifs dans l'application des règles de conformité au sein du secteur de la cryptographie, en particulier pour les institutions qui gèrent des actifs numériques.

Q5 : Anchorage fonctionne-t-il toujours ?

Oui, Anchorage continue de fonctionner et maintient même des partenariats de premier plan avec des entreprises comme BlackRock et Cantor Fitzgerald, bien que sa réputation soit désormais sous pression.