UBS Investmentgesellschaft zur Tokenisierung: Dienst zeigt Annahme in Richtung Dezentralisierung

Die Schweizer Bankkraftwerks UBS schreitet stetig voran in ihrer Annahme von Blockchain-Innovationen und beleuchtet die aufkommende Brücke zwischen traditioneller Finanzierung (TradFi) und dezentralen Technologien.

Die Institution hat nun einen Proof-of-Concept-Test für ihr Key4 Gold-Angebot im Ethereum Layer-2-Netzwerk abgeschlossen.ZKsync,

Dieser Testsimulation—durchgeführt im Testnetz von ZKsync—demonstrierte UBSs Fokus auf die Nutzung von Zero-Knowledge-Kryptografie zur Verbesserung von Skalierbarkeit und Datenschutz.

Der Schritt bedeutet mehr als einen technischen Meilenstein; er hebt das wachsende institutionelle Vertrauen in dezentrale Rahmenwerke hervor, insbesondere solche, die eine sichere und effiziente Tokenisierung von Vermögenswerten ermöglichen.

Was ist UBS Key4 Gold und warum ZKsync?

Das Key4 Gold-Produkt von UBS ermöglichtSchweizerclients, um einen direkten Anspruch auf physisches Gold zu erwerben, mit Funktionen wie fractional investment, Echtzeitpreisgestaltung und optionaler physischer Lieferung.

Während UBS bereits innerhalb der privaten UBS Gold Network-Blockchain tätig war, wollte das Unternehmen dieses Angebot skalieren, ohne die Vertraulichkeit zu gefährden—ein entscheidendes Kriterium in dienstleistungsorientierten Finanzdiensten.

Die Lösung? ZKsync, ein Zero-Knowledge-Rollup, das von Matter Labs entwickelt wurde. Diese Layer-2-Technologie erhöht die Transaktionsgeschwindigkeit und senkt die Kosten, während sie hohe Datenschutzstandards durch kryptographische Nachweise aufrechterhält.

„Sie kamen zu dem Schluss, dass nur Zero-Knowledge für sie Sinn machte“, sagte Pearl Imbach, Senior Business Development Manager bei Matter Labs. Sie bemerkte, dass der Test unter Verwendung von ZKsync's Validium durchgeführt wurde, einem Layer-2-Framework, bei dem Daten zur Verbesserung der Privatsphäre off-chain gespeichert werden.

Während der Test keinen bevorstehenden öffentlichen Start bestätigt, zeigt er die Offenheit der Bank, dezentrale Technologien zu integrieren, um ihre Infrastruktur zu stärken.

Imbach fügte hinzu: „Ist dies das richtige Produkt [für UBS]? Vielleicht nicht, aber es ist etwas, über das wir einfach offen sprechen.“

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UBS Tokenize: Vollständiger Service für den Einstieg in die dezentrale Finanzen

Im Parallel zu den Tests von Layer-2-Skalierungslösungen hat UBS UBS Tokenize eingeführt, einen umfassenden Service, der darauf abzielt, regulierte Finanzanlagen in die Welt der dezentralen Finanzen zu bringen.(DeFi). 

Diese Suite unterstützt die Tokenisierung über verschiedene Anlageklassen, einschließlich Anleihen, Fonds und strukturierte Produkte – und bietet ein sicheres Gateway für Emittenten, Investoren, Verteiler und Datenanbieter, um mit digitalen Märkten zu interagieren.

UBS Tokenize basiert auf vier Säulen:

1. Innovatives Produktframework– Ermöglichung der On-Chain-Emittierung bei gleichzeitiger Einhaltung der regulatorischen Vorgaben.
   
   
   
    
2. Blockchain-agnoistische Infrastruktur– Integriert sich mit mehreren Blockchain-Netzwerken ohne Vendor-Lock-in.
   
   
   
    
3. Regulatorische Abstimmung– Entwickelt, um die rechtliche Konformität in verschiedenen Rechtsordnungen sicherzustellen.
   
   
   
    
4. Institutionelles Angebot– Unterstützt von der finanziellen Infrastruktur von UBS und der Governance von Smart Contracts.
   
    

Diese Funktionen unterstreichen das Engagement der Bank, nicht nur mit Blockchain-Technologie zu experimentieren, sondern die Kapitalmärkte durch sichere, skalierbare und konforme dezentrale Lösungen neu zu gestalten.

TradFis umarmt die Krypto-Infrastruktur

UBS ist nicht allein darin, das Potenzial der Blockchain zu erkunden. Erst im vergangenen Dezember kündigte die Deutsche Bank ebenfalls Pläne an, ein Layer-2-Netzwerk mit der Technologie von ZKsync aufzubauen, und verstärkt damit einen Trend, bei dem große Banken in die sich entwickelnde Infrastruktur von Ethereum eintauchen, um traditionelle Finanzangebote zu unterstützen.

Die Botschaft ist klar: Finanzinstitute betrachten Blockchain nicht länger als Bedrohung, sondern als ergänzende Kraft, um Altsysteme zu optimieren. „Was wir jetzt anbieten, mit Privatsphäre obendrauf [der Blockchain], ist etwas, das super interessant ist“, sagte Imbach und verwies auf das zunehmende Interesse anderer globaler Banken an Zero-Knowledge-Lösungen.

Der Ansatz von UBS unterscheidet sich jedoch, indem er einen ganzheitlichen Blick durch UBS Tokenize einnimmt – eine Initiative, die über einzelne Experimente hinausblickt und ein breiteres Ökosystem für die regulierte Interaktion mit digitalen Vermögenswerten anstrebt.

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Den Weg zu dezentralen Finanzsystemen ebnen

Da UBS weiterhin ZKsync erforscht und UBS Tokenize aufbaut, trägt sie zu einem entscheidenden Wandel auf den Finanzmärkten bei.

Durch die Kombination von datenschutzfreundlichen Technologien mit regulierten Finanzprodukten ebnet die Bank den Weg für eine breitere Tokenisierung in den Kapitalmärkten.

Durch Dienste wie UBS Tokenize und Projekte wie Key4 Gold zeigt UBS, dass tokenisierte Vermögenswerte nicht nur ein technisches Demo sind – sie sind ein tragfähiger Bestandteil des zukünftigen Finanzsystems.

Dieser Wandel signalisiert, dass Dezentralisierung nicht nur das Territorium von Krypto-nativen Startups ist. Mit Akteuren wie UBS, die die Initiative ergreifen, wird blockchain-basierte Finanzen zunehmend zu einem gemeinschaftlichen Unterfangen zwischen moderner Innovation und traditioneller Bankdisziplin.

FAQ

1. Was ist Tokenisierung im Kontext von UBS?

Tokenisierung bezieht sich auf den Prozess der Umwandlung von realen finanziellen Vermögenswerten—wie Gold, Anleihen oder Fonds—in digitale Token auf einer Blockchain. Bei UBS ermöglicht dies den Kunden, einen anteiligen Besitz an regulierten Vermögenswerten mit verbesserter Liquidität, Transparenz und Effizienz zu halten.

2. Was ist UBS Tokenize?

UBS Tokenize ist die umfassende Plattform von UBS, die die Erstellung, Ausgabe, Verteilung und Verwahrung von tokenisierten Finanzprodukten erleichtert. Sie ermöglicht institutionellen, konformen Zugang zu dezentralen Märkten für Emittenten, Investoren, Verteiler und Datenanbieter.

3. Was war der jüngste Test von UBS mit ZKsync?

UBS hat einen Proof-of-Concept-Test mit ZKsync, einer Zero-Knowledge Ethereum Layer-2-Technologie, abgeschlossen, um ihr Key4 Gold-Angebot auf einer öffentlichen Blockchain zu simulieren. Das Ziel war es, Skalierungsoptionen zu erkunden und gleichzeitig die Privatsphäre der Benutzer zu wahren.